GoHipoteca identifica los fallos más habituales entre los compradores primerizos y explica cómo abordar la adquisición con una visión más realista, ordenada y sostenible de la operación Madrid, 23 de abril de 2026.- Una vivienda que se anuncia por 300.000 euros no cuesta esa cifra. Parece una obviedad, pero para acceder a ella, un comprador puede necesitar entre 90.000 y cien mil euros más para hacer frente a la entrada, a los impuestos y a los gastos asociados a la operación. Aun así, muchas personas empiezan el proceso sin haber calculado con precisión ese esfuerzo inicial, convencidas de que unos ingresos estables bastarán para conseguir financiación o de que la primera respuesta de un banco definirá todo su margen de acción. Ese punto de partida, unido a la tendencia a esperar el contexto ideal o a fijarse solo en la cuota mensual, explica algunos de los errores más frecuentes entre quienes compran casa por primera vez. Para GoHipoteca, la diferencia entre una compra bien planteada y un proceso lleno de dudas, bloqueos o sobreesfuerzo suele estar en entender desde el principio qué factores condicionan realmente el acceso a la financiación y cuál será el coste total de la vivienda a lo largo del tiempo. Estos son, a juicio de este bróker hipotecario independiente, los cinco errores que más pueden complicar la compra de una primera vivienda: 1. Empezar a buscar casa sin haber calculado bien el ahorro necesario Uno de los fallos más habituales entre los compradores primerizos es iniciar la búsqueda sin haber definido antes el dinero que necesitarán para cerrar la operación. Muchas personas ponen el foco en la mensualidad que creen asumible, pero dejan en un segundo plano la principal barrera de acceso, el capital inicial. En una vivienda de 300.000 euros, el comprador medio puede necesitar entre 90.000 y 100.000 euros de ahorro si se suman la parte que los bancos no financian y los gastos de compra. Sin esa cifra bien aterrizada desde el principio, es fácil dedicar tiempo a inmuebles que quedan fuera de las posibilidades reales. «Antes de ponerse a buscar casa, lo importante es sentarse a hacer números y saber con qué dinero se cuenta de verdad. Eso evita perder tiempo y ayuda a buscar con los pies en la tierra», explica Jordi Carabella Nolla, director de Ventas Offline de GoHipoteca. 2. Creer que una buena nómina garantiza la aprobación Otro error frecuente es pensar que unos ingresos estables bastan por sí solos para conseguir una hipoteca. El sueldo es importante, pero no es el único factor que se tiene en cuenta. Las entidades bancarias también valoran la estabilidad laboral, el tipo de contrato, la antigüedad profesional, el historial financiero y el nivel de endeudamiento previo. Por eso, dos perfiles con ingresos parecidos pueden recibir respuestas muy distintas. Reducir toda la operación al sueldo lleva a interpretar mal cómo valora realmente el banco una solicitud. «Tener una buena nómina ayuda, claro, pero no lo es todo. El banco analiza el conjunto del perfil, así que conviene revisar bien la situación financiera antes de dar el paso», subraya Carabella. 3. Dar por definitiva la primera respuesta del banco Muchos compradores creen que la primera oferta recibida, o incluso una primera negativa, fija de forma definitiva las posibilidades reales de la operación. Sin embargo, el mercado hipotecario no es homogéneo: cada entidad aplica criterios propios y puede interpretar un mismo expediente de manera distinta. No comparar puede salir caro: para un mismo perfil, las diferencias entre bancos pueden traducirse en variaciones de entre 50.000 y más de 100.000 euros en el coste total de la hipoteca a lo largo del tiempo. «Dar por definitiva la primera respuesta de un banco —aconseja Carabella— puede limitar mucho el margen de maniobra del comprador, porque una misma operación puede cambiar de forma notable según la entidad con la que se trabaje y cómo se presente el expediente». 4. Esperar el momento perfecto para decidir Para quienes se enfrentan a su primera compra, también es habitual aplazar la decisión con la esperanza de que aparezca un contexto ideal: tipos más bajos, precios más favorables o mejores condiciones. El problema es que esa espera no suele ofrecer la certeza que promete. Mientras se retrasa la compra, pueden cambiar las condiciones de financiación, encarecerse la vivienda o empeorar la posición del comprador frente al banco. En este tipo de operaciones, lo decisivo no suele ser acertar con un instante perfecto, sino valorar si la compra encaja de verdad con la situación concreta del hogar. «Retrasar la decisión esperando un contexto ideal puede acabar reduciendo el margen de maniobra del comprador —aconseja Carabella—. En una operación así, lo importante es valorar si la compra tiene sentido de verdad para la situación económica y vital del hogar». 5. Analizar la hipoteca solo por la cuota o por el tipo de interés El último gran error consiste en juzgar toda la operación a partir de una sola cifra. Fijarse únicamente en la cuota mensual o en el tipo de interés ofrece una visión parcial de lo que supone comprar una vivienda. El coste real incluye también impuestos, seguros, IBI, comunidad, mantenimiento y otros gastos recurrentes que pueden alterar de forma significativa el presupuesto del hogar. GoHipoteca lo ejemplifica con un caso concreto: en una familia con ingresos netos de 3.000 euros al mes, una cuota hipotecaria de 900 euros representa el 30% de los ingresos, pero al sumar IBI prorrateado, comunidad, seguros y mantenimiento, el esfuerzo mensual total asciende a 1.250 euros, es decir, al 41,6% de los ingresos. Además, en una vivienda de 300.000 euros, el coste total real puede situarse entre 453.000 y 552.000 euros al sumar intereses, impuestos, notaría, registro, tasación, seguros e IBI durante 30 años. «Hay compradores que se quedan solo con la cuota y ahí es donde empiezan los problemas. Una vivienda no se mide solo por lo que pagas al mes al banco», concluye el director de Ventas Offline de GoHipoteca. Desde GoHipoteca insisten en una idea clave para adquirir una casa sin riesgos: analizar bien la operación antes de firmar, tener claro el ahorro disponible, entender cómo valora el banco cada perfil, comparar alternativas y medir el coste total de la compra. Porque esos factores son los que ayudan a tomar una decisión más sólida y sostenible en el tiempo.

La escritora polaca que transformó el miedo de la pandemia en un movimiento para cuidar a las madres y cambiar el futuro de los jóvenes Libros con banda sonora propia, educación emocional y becas educativas: la historia de #proyectoFELICIDAD, una iniciativa que ya inspira a familias y busca aliados para multiplicar su impacto social Valencia, 23 de abril de 2026. En vísperas del Día de la Madre, la escritora y coach polaca Joanna Habiak impulsa #proyectoFELICIDAD, una iniciativa cultural y social que une literatura, música original y educación emocional para acompañar a madres y familias en uno de los retos más importantes de nuestro tiempo: criar hijos emocionalmente fuertes en un mundo cada vez más complejo. El proyecto culmina ahora con el lanzamiento del libro “Nadie nos enseñó a ser madres”, que completa una trilogía iniciada con “Educa a tu hijo para la felicidad y la abundancia” y “Crecemos juntos”. Más que tres libros, se trata de una propuesta única que combina historias, canciones originales y herramientas de crecimiento personal con un propósito social: generar impacto real en la vida de las familias y abrir oportunidades educativas para jóvenes. Tres libros, tres momentos clave en la vida de una familia Cada obra de la trilogía cumple una función específica dentro del proyecto y cuenta con su propia banda sonora original, un elemento que convierte la lectura en una experiencia emocional completa. “Educa a tu hijo para la felicidad y la abundancia” ofrece a los padres herramientas prácticas para fortalecer la autoestima, la responsabilidad y la inteligencia emocional de sus hijos. “Crecemos juntos” transforma la educación emocional en una experiencia compartida entre padres, niños y adolescentes a través de historias, ejercicios y canciones. “Nadie nos enseñó a ser madres” abre un espacio honesto sobre la maternidad real y acompaña a las mujeres a vivir esta etapa con más conciencia y menos culpa. El proyecto aspira además a financiar becas educativas para jóvenes gracias a la colaboración de empresas comprometidas con el bienestar social. Estas becas buscan apoyar a jóvenes que desean acceder a programas educativos internacionales orientados al desarrollo personal, el liderazgo y el crecimiento humano. Un mensaje que empieza en la familia Como explica Joanna Habiak, creadora de #proyectoFELICIDAD: “El futuro empieza en el corazón de una familia. Cada joven que puede acceder a una oportunidad educativa tiene el potencial de cambiar muchas vidas a su alrededor. Es como una bola de nieve: una vida transformada hoy puede transformar muchas más mañana.” La iniciativa abre ahora una nueva etapa en la que busca aliados estratégicos —empresas, entidades financieras y organizaciones comprometidas con el bienestar social— que quieran formar parte de campañas emocionales, experiencias para clientes y proyectos culturales con impacto real.